Qual Valor de Banca para Operações em Gráficos Maiores?

Hoje recebi a seguinte pergunta de um trader de um de nossos grupos, o Wellington:

"Enéias visto que opera times maiores que H1. Qual valor de conta dá pra gerenciar bem com alavancagem de 1:400?"

Como se trata de uma pergunta que pode ser dúvida de outros traders, decidi trazer a minha resposta aqui no blog. Segue:

A princípio é bom salientar e deixar bem claro que de maneira nenhuma é recomendável você mandar todo o seu dinheiro para uma corretora de Forex. Não precisa fazer isso, é desnecessário, perigoso, e contraproducente. O valor ideal para mandar para a corretora vai variar de acordo com algumas questões importantes, como risco assumido por operação, média de trades abertos, e máximo valor de stops em sequência analisados em Back Teste. Pode parecer complicado, mas garanto que se você aplicar esse conhecimentos na prática, terá maior ganho de produtividade excelente, e estará SIGNIFICATIVAMENTE menos exposto ao mercado.

Para saber exatamente como fazer esse gerenciamento, leia a aula específica, clicando aqui e aqui.

Sabendo dessa informação crucial, agora para entender quanto é ideal ter numa conta para poder operar períodos mais longo, basta entender que tudo vai depender da estratégia, tamanho do stop, risco assumido, e valor desejado para manter na corretora. Tudo muito bem explicado a seguir.

Vou usar um exemplo para ficar mais claro, uma estratégia no gráfico Diário, que é o que eu opero, com uma média de tamanho de stop. Usarei alguns pares mais comuns.

Como uma estratégia no gráfico Diário pode gerar stops entre 40 a 120 pips em média, vamos usar como exemplo dois pares, EURUSD por ter um cálculo simples, e EURGBP por ter o maior valor de pip no Forex.

Um stop de 40 pips no EURUSD com o lote mínimo, 0.01, vai gerar um risco de 4 dólares. Já um stop de 120 pips com o mesmo lote de 0.01 vai gerar um risco de 12 dólares.

Já no EURGBP, que tem atualmente um valor de pip de 12,63 dólares para o lote standard de 1.00, logo um stop de 40 pips com o menor lote, de 0.01 vai gerar um risco de 5,05 dólares. Já um stop de 120 pips com o mesmo lote de 0.01 vai gerar um risco de 15,15 dólares.

Para abrir um lote de 0.01 com alavancagem de 1:400, no EURUSD, precisa primeiro saber quanto em dólares vale o lote 0.01 do EURUSD.

0.01 equivale a 1000 euros, e 1000 euros em dólar são, na cotação de hoje (1.11700), 1170 dólares. Logo, para abrir uma ordem com o lote de 0.01 euros, significa que você precisa ter na corretora 1170 dólares. Mas em uma conta com alavancagem de 1:400, precisará ter um valor BEM menor como margem. E o cálculo para saber esse valor é o seguinte:

1170 ÷ 400 = 2,80 dólares

Portanto para essa ordem ser executada, precisaria somente de 2,80 dólares na conta.

Porém com um valor tão baixo, seria stopado antes de o preço chegar ao valor inicial do stop. Portanto é preciso deixar na corretora um capital seguro para poder ter sua ordem executada tranquilamente, sem ser impedido por falta de margem. E também é preciso deixar na corretora uma quantia para ter margem suficiente para abrir mais de um trade ao mesmo tempo, isso se for o caso, claro.

Então, por exemplo, para abrir um trade no EURUSD e colocar um stop de 120 pips, abrindo um lote de 0.01, basta ter na corretora o valor mínimo de 12 dólares. Para abrir o mesmo trade, só que com um lote de 0.05, o que vai gerar um risco de 60 dólares, só precisaria ter os 60 dólares depositado na corretora. Lembrando também de deixar mais um pouco para possíveis o swaps negativo e comissões.

Lembrando que com uma banca exatamente igual ao risco assumido no stop loss, a ordem não vai sobreviver até seu stop, pois existe o Stop Out. Esse Stop Out é uma ferramenta de proteção da corretora, para exigir do trade um mínimo de capital disponível para garantir a ordem. Se quiser saber mais sobre Stop Out, clique aqui.

Voltando aos exemplos, no caso do EURGBP, com um stop de 40 pips, para abrir um lote de 0.01, o que geraria um risco de 5,05 dólares, ou o trader deixa exatamente 5,05 dólares na sua banca, ou qualquer valor acima disso. Logo, se um trader tem uma banca de 100 dólares, e uma conta com alavancagem de 1:400, ele está mais do que tranquilo para abrir essa ordem, e outras que a sua estratégia indicar. Sempre ficando dentro da margem necessária.

Para mais informações sobre esse tipo de gerenciamento de Banca, clique aqui para ver um artigo específico.

CONCLUSÃO

Gerenciar corretamente a banca no Forex é algo muito importante, que poucas pessoas sabem fazer ao certo. Para fazer isso adequadamente, tudo então vai depender:
- do risco que você quer assumir;
- do tamanho do stop, que aí vai depender da estratégia;
- do par operado;

- E por fim, de quanto você deseja ter depositado na corretora 😉

Espero ter ajudado

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E se tiver alguma dúvida, não hesite em me contactar ;D

Um grande abraço e fiquem com Deus.

Enéias Nascimento

Forex Trader

AVISO

Atenção: Tudo aqui é apenas didático, e não dá nenhuma indicação de compra ou venda de qualquer ativo. Faça suas operações tomando como base decisões próprias, sempre. Forex é um ambiente de alto risco, onde a alta alavancagem permitida pelas corretoras pode fazer o trader ter grandes perdas. Por isso sempre aja consciente, sabendo gerenciar seu risco.