Alguns questionamentos que os traders iniciantes sempre me perguntam são os seguintes: "Quanto dinheiro investir no Forex? Quanto colocar na corretora? Qual o valor ideal para começar a investir?" Se você já teve essas dúvidas e ainda não conseguiu uma resposta adequada, esse post irá te fazer ter o entendimento correto de como investir no Forex, que é um mercado com uma peculiaridade bem específica. Entenderá um conceito não tão novo, mas ainda assim que vai revolucionar a forma como você vê o mercado.
Ao final, gostaria de te ouvir. Se gostou do artigo, deixe um comentário, pois eles me ajudam a sempre melhorar, cada vez mais, o conteúdo do blog.
Para começar a operar, você precisa de uma conta real. Saiba como abrir sua conta no Forex de forma detalhada clicando aqui.
PENSAMENTOS INICIAIS
Considerando que você é recém chegado ao mercado Forex, já te adianto o seguinte: o valor do capital depositado na corretora para começar a operar não é determinante para seu sucesso. É importante, sim, mas não é isso que vai determinar se você será ou não bem sucedido. Isso pode soar estranho para muitos, especialmente para os que têm mais tempo no mercado. Mas o conceito que vou explicar nesse artigo diferencia dois termos: capital depositado na corretora, e capital total do trader. São duas coisas diferentes: uma é a que você de fato envia por transferência para sua corretora, e a outra representa todo seu patrimônio, e não só sua banca.
De posse desse entendimento, sabendo diferenciar os dois, ao concluir essa aula você entenderá que a quantia colocada à disposição para operar, efetivamente depositada na corretora, não é o que vai determinar o seu sucesso. O que vai determinar o quanto você será bem sucedido no trading passa por outros fatores, como gerenciamento de risco, e controle psicológico. Mas fique ciente de que saber quanto colocar na corretora é importantíssimo, crucial, VITAL, para você ter outros benefícios. Esses sim, benefícios importantes para incrementar uma carreira bem sucedida. Mais sobre eles ao longo do post, boa aula.
Por que operamos no Forex? Você já refletiu sobre isso? O Forex é um mercado com várias vantagens em relação a outros mercados. Uma dessas vantagens é a conhecida alavancagem. Através dela é possível que o trader opere com valores maiores do que tem na conta, fazendo com que pequenas variações na cotação de um par de moeda tenham o potencial de dar um lucro considerável.
Essa alavancagem é uma ferramenta muito importante, pois ela faz com que a conta do Forex seja apenas uma conta de margem, que explicarei com mais detalhes no decorrer do artigo. Com uma conta relativamente pequena é possível comprar grandes lotes de moeda, para que assim, uma mudança singela no preço permita um ganho considerável. Por exemplo, se a cotação do EURUSD sair de 1.15000 para 1.15900, ela não alterou nem sequer um centavo, pois permaneceu em 1.15. Porém, mesmo com essa variação pequena, é possível ter bons resultados, desde que se use a alavancagem. E a grande vantagem do Forex é permitir alavancagens bastante consideráveis, como 1:400 ou até 1:500. Não que seja ideal operar tão alavancado assim, mas se utilizada da forma correta, como explicarei no próximo parágrafo e no decorrer do artigo, essa forma de alavancar pode e faz o trader ter excelentes ganhos.
Essa é a peculiaridade bastante específica mencionada no início. É importante entender que o mesmo potencial de ganho com a alavancagem também abre a possibilidade para perdas na mesma proporção, e por isso o gerenciamento de risco é o mais importante no Forex. Com ele podemos usar a alavancagem a nosso favor, de uma forma que maximize os lucros, e minimize as perdas.
ENTENDENDO A ALAVANCAGEM
Agora que você já entende essa especificidade do Forex, vamos ver como ela funciona na prática, de uma forma simples.
Apesar de já ter estudado sobre isso no curso no capítulo 6, peço que dê uma atenção a essa parte, pois esse conhecimento abaixo será explicado de uma forma que será CRUCIAL para entender o conceito revolucionário que mencionei no início.
Digamos que um trader tenha 1000 dólares em sua conta. Se ele visualizar que o euro pode valorizar em relação ao dólar, ele pode comprar o par EURUSD. Digamos que com uma cotação de 1.15000, o trader decide comprar somente 1 euro. Suponhamos que após uma semana o valor da cotação suba de 1.15000 para 1.18000; ao fechar a operação, e revender o euro que comprou, ele terá lucrado somente 3 centavos. E ele teve esse lucro com uma movimentação boa da cotação. Sim, uma cotação que varia 3 centavos alterou seu preço em 300 PIPS, um movimento consideravelmente grande para uma semana.
Mas mesmo com o par tendo movimentado bastante, o lucro foi pequeno, obviamente porque o trader comprou muito pouco. Agora digamos que o trader decida comprar 100 euros. Se o par também se mover 3 centavos, agora o trader lucrou 3 dólares (3 centavos por cada 1 dos 100 euros na carteira), e ainda é pouco tendo em vista a banca do Trader e a capacidade de compra que ele tem. 3 dólares não é nem 0,5% do valor do capital.
Para essas duas operações o trader tinha o capital mais do que suficiente para operar, pois ele tinha 1000 dólares, e só usou 100. Agora digamos que o trader queira ganhar mais, e pra isso deseje operar comprando 10 mil euros. A princípio ele não tem capital para isso, pois só tem 1000 dólares na conta, e precisaria de 11500 dólares para adquirir os 10 mil euros. O que ele faz então? Ele usa a alavancagem! Com 1000 dólares, ele precisa de uma alavancagem de ao menos 11,5X para poder operar essa quantidade toda. Digamos que a alavancagem dele seja de 1:30, então ele pode operar até 30 VEZES MAIS o capital que tem na conta. Ele pode operar até 30 mil dólares, valor mais do que suficiente para cobrir a ordem de 10 mil euros que deseja abrir.
Abrindo esse lote de 10 mil euros, com a mesma variação na cotação de 1.15000 para 1.18000, o seu lucro agora será de 300 dólares. Agora sim, um bom lucro em relação a seu capital, 30% de ganho. Dessa forma, usando a alavancagem foi possível obter um lucro com uma variação de "apenas" 3 centavos na cotação. Mas na verdade, no âmbito da movimentação comum do Forex, mover 3 centavos, ou 300 pips, é uma ótima movimentação. E conseguir um resultado desse em uma semana, é muito bom.
Alavancagem e Valor Mínimo
Para concluir essa parte de entender a alavancagem, é importantíssimo entender o conceito dessa ferramenta não só para saber o máximo disponível para operar, mas também, e principalmente, para saber O MÍNIMO para ter disponível na corretora para estar apto a abrir uma operação, a chamada margem mínima.
Essa margem é o valor que você vai deixar disponibilizado para a corretora garantir sua operação. Esse valor será ocupado, indisponível para outras negociações, cada vez que abrir uma operação. Se não operar nada, não abrir nenhum trade, então todo o capital depositado pode ser usado como margem, mas ao abrir qualquer operação, algum valor do capital já vai ser usado para poder abrir o trade. O conceito de margem será a informação MAIS IMPORTANTE desse artigo, pois é com base na margem que você saberá quanto enviar para a corretora. Ao longo do post isso ficará cada vez mais claro.
Para aprender a calcular a margem mínima, vamos usar o mesmo exemplo anterior, comprar 10 mil euros, com uma alavancagem de 1:30. Nesse caso, para saber o VALOR MÍNIMO, margem mínima, para ter disponível na conta para abrir essa quantidade de lote (volume), basta dividir quanto se quer comprar, pela alavancagem.
Agora, um detalhe que poucos dão a devida atenção é como fazer esse cálculo, no sentido de quais valores colocar.
Primeiro convertemos o valor de 10 mil euros em dólares: para comprar 10.000 euros, no par EURUSD, com a cotação de 1.15000, será necessário usar 11.500 dólares. Então a conta será a seguinte:
11500 ÷ 30 = 383.33 dólares
Ou seja, para o trader comprar 10 mil euros, com 1:30 de alavancagem, ele precisa ter NO MÍNIMO 383,33 dólares na conta da corretora. Essa será a margem necessária. Se tiver menos do que isso não será possível abrir a operação. Muitas vezes recebo perguntas de traders que não conseguem abrir ordens, e o problema na maioria das vezes é que ele está tentando abrir um lote (volume) além do que o capital depositado e a respectiva alavancagem permitem.
Se desejar abrir MAIS um trade, digamos agora no USDJPY, no mesmo valor, 10 mil, que no caso agora será uma compra de 10 mil dólares, então precisará ter mais dinheiro na corretora. Vamos ao cálculo:
10.000 ÷ 30 = 333,33 dólares
(Perceba que aqui o valor já foi em dólares diretamente, sem precisar converter, já que o dólar é a moeda base do par USDJPY)
Precisa de no mínimo 333,33 dólares para abrir ESSA operação. Se desejar abrir AS DUAS ao mesmo tempo, uma de 10mil no EURUSD e outra de 10 mil no USDJPY, então precisará ter 383,33 + 333,33 = 716,60 dólares na conta
"Mas, Enéias, minha conta é em euros, pois moro em Portugal. E agora?"
Somente basta converter esse valor. Logo, 716,60 dólares em euros, basta dividir pela cotação do EURUSD 1.15000. Teríamos então:
716.60 ÷ 1.15000 = 623.13 euros.
Todo esse conhecimento será CRUCIAL na hora de usar a sua CONTA MARGEM, a qual explicarei ao final do artigo. Com essa informação absorvida adequadamente, você mudará de forma radical sua maneira de pensar sobre a quantidade de dinheiro a investir no Forex.
Pois bem, mudando um pouco de assunto, para poder entender o restante da aula, quero explicar agora um princípio extremamente importante, não só para o Forex, mas para sua vida financeira. Apesar de parecer clichê, ou se você já estudou sobre o assunto, mesmo assim, essa parte é uma das peças chave para o entendimento sobre "Quanto Investir no Forex".
Qualquer pessoa que deseje ser investidor, ou mesmo trader (são conceitos diferentes), precisa obrigatoriamente saber QUANTO tem de dinheiro, ou seja, necessita saber qual é EXATAMENTE seu capital, seu patrimônio.
Seja o dinheiro que você tem na poupança, ou mesmo guardado em casa no colchão, ou ainda em títulos, ações, fundos de investimento, tudo que puder ser convertido em dinheiro em espécie de maneira rápida, ou seja, tudo que tenha a característica da liquidez, entra no seu patrimônio. Aqui não entram seu imóvel, ou seu carro, bens, joias, somente o que tiver liquidez. Isso é para poder aplicar corretamente os princípios de quanto investir no Forex, não envolve o controle completo de seu patrimônio.
De posse dessa informação, quanto você tem de capital, dinheiro aplicado ou guardado, você terá uma noção real de quanto pode investir no mercado de câmbio, de quanto vai mandar para a corretora.
A primeira e mais importante informação a partir de agora é: VOCÊ NÃO PRECISA E NÃO DEVE colocar todo seu patrimônio na corretora.
Além de desnecessário, é bastante perigoso essa atitude. Inúmeros riscos estão envolvidos nesse mercado, como corretoras que quebram e encerram suas atividades (mesmo as regulamentadas estão sob esse risco). Ou ainda grandes e inesperados movimentos no preço dos pares de moeda, que são capazes de "pular" um stop loss (o famoso slippage), e quando vir a ser fechada a ordem, a banca pode não ter aguentado, e o trader pode perder TODO o capital depositado, dependendo da alavancagem das operações. Resumindo, NÃO COLOQUE TODO SEU CAPITAL NA CORRETORA, é desnecessário, inútil, e e bastante perigoso.
O valor exato de quanto você deve deixar na sua conta você saberá no decorrer da leitura desse artigo, mas já fique sabendo que será somente UMA PARTE de seu patrimônio.
Uma informação deveras importante é que esses princípios aqui mostrados servem tanto para os traders iniciantes COMO TAMBÉM para os mais experientes. Não há diferença entre eles no que diz respeito a quanto deixar na corretora, pois os conceitos de alavancagem e conta de margem se aplicam igualmente aos dois.
Saiba quanto é seu patrimônio, conte tudo que pode ser convertido em dinheiro, e que você considere como INVESTIMENTO. Ou seja, não conte valores que você PRECISA para pagar suas contas e sobreviver, tipo seu salário, não o inclua no patrimônio, ele é necessário para você sobreviver diariamente. Também NUNCA faça empréstimos visando ter um capital para operar, NUNCA. Se você não tem o capital, primeiro poupe regularmente, monte um patrimônio, pelo menos um razoável, não precisa esperar juntar milhares e milhares de reais para poder começar, apenas poupe e controle adequadamente seu patrimônio. Enquanto isso, vá estudando e treinando operar da forma correta. Aproveite para sentir as perdas no início, na seara da ficção, em conta demonstrativa e nos testes, durante seu treinamento, pois se começar com dinheiro real rápido demais, especialmente com dinheiro que você não pode perder, VOCÊ IRÁ PERDER.
Não afirmo isso aleatoriamente, existem dados estatísticos que comprovam que iniciantes perdem dinheiro, MUITO dinheiro. Então se você não tem capital, aproveite para aprender a operar adequadamente enquanto monta seu patrimônio. Se desenvolva como trader, até poder fazer isso "de verdade".
Aproveite para ler esse artigo sobre "Viver de Trading". Após terminar esse capítulo 9, dê uma passada lá e veja que interessante é a forma correta de "Viver" fazendo operações no mercado de câmbio.
TESTAR A ESTRATÉGIA
Controlado o patrimônio, hora de começar as atividades no trading. Nesse momento, de posse de sua estratégia, E ANTES DE COMEÇAR OPERAR NA REAL, você precisará fazer testes, para saber várias informações sobre desempenho, ganhos, perdas, taxa de assertividade no tempo, riscos envolvidos, tudo que você puder extrair da sua técnica será conseguido nessa fase. Ela é um passo importante e essencial entre o controle do patrimônio e o estabelecimento do risco por trade, que será visto mais a seguir.
Se você ainda não tem uma estratégia, tudo bem. Mas você só poderá estabelecer exatamente com quanto começar depois de desenvolver a sua. Ao final do curso, com sua estratégia elaborada e registrada, volte a essa aula novamente para estudá-la mais uma vez, para saber o valor exato de enviar para a corretora, de acordo com seu capital e com sua estratégia. Sem isso, o trader que decide mandar dinheiro para a corretora sem saber esses detalhes, pode estar cometendo um erro, seja mandando mais que o necessário e acabe correndo riscos inúteis, seja mandando menos e ficando impossibilitado de operar.
Existem várias formas para testar seu setup, e eu explico uma boa parte sobre o assunto nesse link. O importante a considerar é que nesses testes você seja o mais próximo da realidade possível. Isso envolve ir ao "passado" no gráfico, ir avançando, vela por vela, e tomar as decisões de entrar ou não em um trade de acordo com sua estratégia, unicamente.
Outro fator crucial é registrar TODAS as operações tomadas, nos mínimos detalhes. Isso é importante para estabelecer as estatísticas de sua técnica. De posse desses dados você saberá por exemplo qual a quantidade máxima de stops em sequência que você tomaria operando usando esse setup. Saberá também qual seria a taxa de assertividade da técnica, encontrada dividindo os trades lucrativos pelo total de operações. Uma informação importante: uma boa estratégia, usando os conceitos de trading corretos, terá entre 40% e 60% de taxa de lucratividade. Acima disso eu o aconselho a rever a forma que está operando. Uma trader experiente RARAMENTE, MUITO RARAMENTE vai lucrar em mais de 60% dos trades. Leve isso em consideração na hora de testar sua estratégia.
Lembre-se também de fazer MUITAS operações durante esses testes, muitas mesmo. Faça 100, 200, 500 operações nos seus testes. Só assim para ter estatísticas confiáveis. Não são 20 ou 30 trades que te mostrarão a realidade da técnica. Estatísticas precisam de dados, e quanto mais dados, melhor e mais próximas da realidade serão suas conclusões.
Uma vez estabelecido o valor de seu patrimônio, quanto você tem exatamente de dinheiro aplicado ou mesmo guardado, e agora que você já sabe várias estatísticas, várias informações da sua estratégia, você precisará estabelecer um valor que esteja confortável em perder POR OPERAÇÃO. Entenda, não é um valor considerado para perder se tudo der errado, é um valor para por em risco a CADA trade!
Muitos hoje dizem: "Não disponibilize para fazer trading um valor que você não possa perder". Essa frase é absolutamente correta, e eu apenas complemento dizendo que: "Não disponibilize um valor POR OPERAÇÃO que você não esteja confortável em perder."
Você já leu ao longo desse curso que perder é absolutamente normal no trading. Para ganhar dinheiro, você vai perder dinheiro, e isso é TOTALMENTE NORMAL E ESPERADO. Já que esperamos passar por perdas, então precisamos decidir qual será o valor que poderemos perder e ainda assim ficarmos tranquilos, sossegados, sem permitir que a perda afete nosso emocional para operar.
Caso você não saiba esse valor, comece testando psicologicamente com pouco, digamos 0,5% do seu patrimônio. Suponhamos alguém com 10.000 reais de capital COMPLETO, de patrimônio todo (não só na corretora, pois pra todos os efeitos o trader ainda não colocou NADA na sua conta). Digamos que ele decida que o risco por trade será de 0,5% de seu patrimônio, 50 reais. Então, caso ele perca em uma operação, ele não vai se afetar muito, isto é, não será uma perda que ele sinta bastante. Mas se ele achar que com 60 reais ele já comece titubear, então fica em 50 reais o risco estabelecido. Se 50 reais para perder ainda for "muito", então deve-se reduzir o risco ainda mais, até chegar a um valor confortável em perder, perder mesmo.
Agora digamos que nos testes da estratégia, houve um momento em que o trader constatou 10 stops em sequência (repito, isso é normal!). Se ele estabeleceu seu risco por trade em 50 reais, ele precisa definir se estará confortável em perder 500 reais após uma sequência de perdas.
Importante salientar que se a estratégia for elaborada e executada adequadamente, as perdas serão superadas pelos ganhos com o passar do tempo. E mesmo com uma sequência de 10 perdas, os lucros futuros compensam esses prejuízos. O que precisa ser decidido é se o trader aceita tranquilamente perder essa quantidade em sequência. Se não aceitar, reduz-se o risco até um valor que não afete o emocional do operador, mesmo após uma longa sequência de stops atingidos.
Reforçando, o trader precisa saber que sua estratégia É LUCRATIVA ao longo do tempo, apesar das perdas, e isso ele conseguirá fazendo os testes. Mesmo sendo lucrativo nos testes, tem que definir que risco aceita por trade, e consequentemente, que risco aceita por sequência de perdas.
Veja uma situação hipotética: O trader tem 5000 reais ao todo de capital. Vê que na sua estratégia o máximo de stops seguidos foi de 10 perdas. Ele obviamente não pode estabelecer um risco por trade acima de 500 reais, pois assim corre o risco de QUEBRAR A CONTA antes de ver sua estratégia funcionar, e os lucros superarem as perdas.
Estabelecido esse valor a arriscar por operação, e aceitado o máximo valor a perder por sequência negativa, falta mais um dado importante para estabelecer quanto de capital colocar na corretora. Isso será explicado mais à frente.
A Importância de Arriscar Pouco
Arriscar pouco dinheiro por trade é uma técnica que tem por trás um conceito psicológico imenso no trading. Considerando que você está no início da caminhada, eu recomendo fortemente que seu risco seja o menor possível. Reduza seu risco a um nível literalmente irrisório!
"Por quê?"
É extremamente comum os iniciantes no trading perderem bastante, e isso acontece AINDA que o novato estude com afinco, treine bastante, e comece operar acreditando com todas as forças que fez o certo. Perder é inevitável, e se você é iniciante, perder muito é quase que certo. E como isso irá acontecer, você precisa manter um capital para operar. Não adianta de nada querer ser um trader, se você perder tudo. E é exatamente o que acontece com quem arrisca demais. A chave nos primeiros dias é MANTENHA SEU CAPITAL!
Mas não desanime, essa fase vai ficar para trás. E quanto mais você se mantiver agindo adequadamente, mais rápido esse período crítico passará, e você colherá os frutos.
Para mais informações sobre por que arriscar pouco, clique aqui.
TREINO EM CONTA DEMONSTRATIVA
Após os testes estratégia, e após decidir quanto arriscar por operação, você precisará passar um tempo, algumas semanas pelo menos, treinando abrir seus trades em conta demonstrativa, da mesma forma como se tivesse operando com o seu dinheiro real. Para isso, na hora de abrir a conta demo, escolha um capital o mais próximo possível do seu capital TOTAL. Não precisa fazer cálculos de margem nesse momento, somente escolha lá um capital equivalente ao seu patrimônio e comece abrir suas operações, exatamente conforme sua estratégia.
A cada trade, verifique corretamente o lote (volume) a usar na operação, tudo de acordo com o risco escolhido por você para cada trade. Se ainda tiver dúvidas, volte à aula 06 para esclarecer. Essa informação do volume aberto nas operações será bastante importante quando você for escolher quanto mandar para a corretora. Registre tudo no diário de trades, ele é peça essencial no seu desenvolvimento.
QUAL CAPITAL COMEÇAR A INVESTIR?
"Ok, quanto colocar na corretora então?"
Finalmente, chegamos ao tópico mais esperado, mas tenha ciência que TUDO que foi explicado até aqui é importantíssimo para essa escolha.
Primeira Regra
O mais adequado e também mais prático a fazer, é que você deixe depositado na corretora o suficiente para cobrir a quantidade máxima de perdas em sequência que você viu ser possível acontecer usando sua estratégia, durante os testes.
Por exemplo, se sua estratégia mostrou 10 stops em sequência, então você precisa de 10 vezes o valor que estabeleceu como risco assumido por trade. Se assumiu por exemplo um risco de 50 dólares por trade, então precisa de pelo menos 500 dólares depositado na corretora.
Dessa forma simples você sabe quanto deixar depositado na banca, e sabendo todos os perigos envolvidos. Ou seja, caso alguma coisa grave como a corretora quebrar, ou uma movimentação fortíssima pegar você desprevenido, tudo que você irá perder é esse valor depositado na corretora, NADA MAIS! Ninguém vai cobrar você por valores ALÉM do que está lá, na sua banca.
Contudo, após a mudança de alavancagem máxima para corretoras com sede na Europa, através da ESMA, essa alavancagem ficou bastante limitada. Para se ter uma ideia, há vários pares em que só se pode operar com alavancagem de 1:20, muito pouco.
No caso específico de sua conta ser em uma corretora da Europa, com margem de no máximo 1:30, pode acontecer de o valor que você calculou para mandar para corretora através da quantidade máxima de stops, conforme mostrei acima, não seja suficiente para a margem mínima necessária à abertura de suas ordens. E aí, nesse caso específico, será preciso verificar essa margem mínima necessária, conforme explicado a seguir.
Segunda Regra
Essa parte será melhor explicada diretamente com um exemplo. Suponha um trader com 8000 reais de capital completo, todo seu patrimônio, convertidos seriam 2000 dólares. A alavancagem permitida por sua corretora é de 1:20. Sua estratégia mostrou que o máximo de trades perdedores em sequência são 12 operações. Ele decide arriscar 1% de seu patrimônio por trade, no caso 80 reais, em dólares seriam U$ 20.00. Conforme mostrei anteriormente, ele somente precisa manter na corretora a quantia de 240 dólares (12 * 20), para cobrir uma eventual longa sequência de stops.
Porém durante o treinamento em conta demonstrativa ficou constatado que o maior lote usado nas operações era de 10 mil unidades, ou 0.10, lote mini. Como a alavancagem da sua conta é de 1:20, então esse trader precisaria de 500 DÓLARES para abrir uma única operação com o lote de 0.10 no mercado (10.000 / 20 = 500 dólares). Nesse caso específico de baixa alavancagem, não dá para fazer a forma mais prática que expliquei anteriormente, a de multiplicar a quantidade máxima de stops pelo valor arriscado por trade. E agora, o que fazer?
Minha dica é você deixar somente o valor suficiente para cobrir de 2 a 3 ordens abertas com o lote máximo que você já abriu em algum trade. Assim você terá margem suficiente para abrir no mínimo uma operação, e no máximo 3 operações de uma única vez. Atente: não é recomendado ter mais de uma operação aberta ao mesmo tempo, mas esporadicamente, dependendo da estratégia, isso pode acontecer, por isso é ideal deixar uma margem segura para que você não fique sem dinheiro suficiente para abrir seus trades na hora que o sinal aparecer.
No exemplo citado, o trader com alavancagem baixa poderia deixar de 1000 a 1500 dólares (2 a 3 vezes 500 dólares) na sua corretora, e dessa forma seu operacional não seria prejudicado, já que ele conseguiria abrir até 3 ordens ao mesmo tempo em situações específicas e eventuais.
Resumindo
Primeiro: veja se com sua alavancagem é possível deixar na corretora somente o valor necessário para tomar a quantidade de stops em sequência que sua estratégia mostrou nos testes. Uma alavancagem acima de 1:100 creio já ser tranquilamente possível usar essa técnica.
Segundo: Caso a sua alavancagem seja muito baixa como 1:30, e você necessite usar lotes não tão pequenos, então calcule sua margem mínima em cima do lote mais alto que você costuma usar nos seus trades (verificado no treinamento em conta demo); uma margem que permita abrir de 2 a 3 ordens ao mesmo tempo é mais do que suficiente (não queira abrir mais que isso).
Segunda Regra
Essa parte será melhor explicada diretamente com um exemplo. Suponha um trader com 8000 reais de capital completo, todo seu patrimônio, convertidos seriam 2000 dólares. A alavancagem permitida por sua corretora é de 1:20. Sua estratégia mostrou que o máximo de trades perdedores em sequência são 12 operações. Ele decide arriscar 1% de seu patrimônio por trade, no caso 80 reais, em dólares seriam U$ 20.00. Conforme mostrei anteriormente, ele somente precisa manter na corretora a quantia de 240 dólares (12 * 20), para cobrir uma eventual longa sequência de stops.
Porém durante o treinamento em conta demonstrativa ficou constatado que o maior lote usado nas operações era de 10 mil unidades, ou 0.10, lote mini. Como a alavancagem da sua conta é de 1:20, então esse trader precisaria de 500 DÓLARES para abrir uma única operação com o lote de 0.10 no mercado (10.000 / 20 = 500 dólares). Nesse caso específico de baixa alavancagem, não dá para fazer a forma mais prática que expliquei anteriormente, a de multiplicar a quantidade máxima de stops pelo valor arriscado por trade. E agora, o que fazer?
Minha dica é você deixar somente o valor suficiente para cobrir de 2 a 3 ordens abertas com o lote máximo que você já abriu em algum trade. Assim você terá margem suficiente para abrir no mínimo uma operação, e no máximo 3 operações de uma única vez. Atente: não é recomendado ter mais de uma operação aberta ao mesmo tempo, mas esporadicamente, dependendo da estratégia, isso pode acontecer, por isso é ideal deixar uma margem segura para que você não fique sem dinheiro suficiente para abrir seus trades na hora que o sinal aparecer.
No exemplo citado, o trader com alavancagem baixa poderia deixar de 1000 a 1500 dólares (2 a 3 vezes 500 dólares) na sua corretora, e dessa forma seu operacional não seria prejudicado, já que ele conseguiria abrir até 3 ordens ao mesmo tempo em situações específicas e eventuais.
Resumindo
Primeiro: veja se com sua alavancagem é possível deixar na corretora somente o valor necessário para tomar a quantidade de stops em sequência que sua estratégia mostrou nos testes. Uma alavancagem acima de 1:100 creio já ser tranquilamente possível usar essa técnica.
Segundo: Caso a sua alavancagem seja muito baixa como 1:30, e você necessite usar lotes não tão pequenos, então calcule sua margem mínima em cima do lote mais alto que você costuma usar nos seus trades (verificado no treinamento em conta demo); uma margem que permita abrir de 2 a 3 ordens ao mesmo tempo é mais do que suficiente (não queira abrir mais que isso).
Conforme descrevi no início há sempre riscos envolvidos no trading além dos que já contamos normalmente, os stops e perdas. Há também a possibilidade de a corretora que você guarda seu dinheiro vir a quebrar, como aconteceu em 2015 com várias empresas. Nesse episódio que envolveu o Franco Suíço muita gente perdeu tudo que possuía de banca, e sofreu para recuperar uma parte do que tinha depositado, isso se é que chegaram a conseguir.
Nesse mesmo episódio do CHF, em um único dia pares com essa moeda chegaram a mover 3000 PIPS em questão de minutos! Se houvesse uma ordem aberta no momento em que isso ocorreu, e esse movimento fosse contra a direção desejada, fatalmente o stop teria sido "pulado", e quando a ordem de fechamento pode ser finalmente executada, não havia mais dinheiro na conta do trader, e mesmo tendo gerenciado seu risco adequadamente colocando o stop, acabou perdendo TODO o dinheiro depositado na corretora.
Portanto, o que quero que fique claro para vocês é que além de não deixar todo seu dinheiro na corretora, deixe também O MÍNIMO POSSÍVEL.
DESPERDÍCIO DE DINHEIRO
Outro argumento forte a favor de deixar o mínimo possível na sua banca é o fato de que se você depositar mais que o mínimo necessário, esse dinheiro ficará parado INUTILMENTE na sua conta, não vai render absolutamente NADA. No máximo, ficará sujeito às variações cambiais entre a moeda de seu país e a moeda utilizada como base na sua conta. Você estará fazendo uma operação "forçada".
Digamos que pelos cálculos ensinados nessa aula você chegou à conclusão que 1000 dólares é suficiente para abrir suas ordens e executar sua estratégia tranquilamente. Nesse caso, ainda que você tenha um capital de 50 mil dólares, deixe somente os 1000 dólares necessários na corretora. O que passar disso não vai estar te rendendo nada, vai ser dinheiro parado. Na verdade, vai estar rendendo rios de dinheiro para a corretora, pois ela vai usar seu dinheiro sem você sequer imaginar, e vai efetuar os negócios dela lucrando através de empréstimos, operações em outros mercados, etc, etc.
Em vez de deixar seu dinheiro na mão da corretora inutilmente ("inutilmente" para você, porque a corretora vai estar usando seu dinheiro e ganhando), faça você seus investimentos com o dinheiro de seu capital que não precisou enviar para a corretora. Você pode deixá-lo em inúmeros investimentos disponíveis no seu país, a seu critério. Hoje existe uma cesta de ativos disponíveis imensa, cabe unicamente a você estudar e decidir em qual colocar. Existem a poupança, títulos do tesouro direto, CDB's, LCI's, Fundos de Investimento, Ações, Debêntures, Fundos de Investimento Imobiliário, e vários outros. Fica a gosto do cliente. Estude sempre, escolha bons ativos, e invista segundo suas próprias decisões. Não deixe a corretora ganhando em cima de você.
CONCLUSÃO
O equilíbrio é a chave desse assunto. O ideal a deixar na corretora é um valor nem muito grande, nem muito pequeno. Não pode ser muito a ponto de fazer você correr riscos desnecessários, e ainda manter dinheiro parado, deixando de ganhar dinheiro investindo em outros ativos. Também não pode ser pouco a ponto de te impedir de abrir trades devido à falta de margem.
Mas lembre-se sempre, o foco é mandar o mínimo possível, o mínimo que te PERMITA OPERAR tranquilamente. E para isso basta seguir as dicas desse capítulo que você não vai ficar na mão, e ainda vai auferir renda deixando o restante de seu capital em ativos que te paguem juros.
Para começar a operar, você precisa de uma conta real. Saiba como abrir sua conta no Forex de forma detalhada clicando aqui.
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AVISO
Veja aqui os outros capítulos do Guia:
CAPÍTULO 2 - Conceitos Básicos
CAPÍTULO 3 - Entendendo as Cotações
CAPÍTULO 4 - Comprar e Vender?
CAPÍTULO 5 - Como se Trabalha com o Forex?
CAPÍTULO 6 - Conhecendo o Price Action
CAPÍTULO 7 - Introdução aos Tipos de Gráficos
CAPÍTULO 8 - Price Action na Prática - Tendência, Suporte e
CAPÍTULO 9 - Como Montar uma Estratégia para Operar
CAPÍTULO 10 - Tipos de Ordens
CAPÍTULO 11 - O Caminho do Trader Iniciante
CAPÍTULO 12 - Gerenciamento de risco - Como Calcular os Lucros
CAPÍTULO 13 - Qual o Capital Ideal para Começar a Investir?
CAPÍTULO 14 - Desvendando os Mistérios do Spread
CAPÍTULO 15 - Como abrir uma Conta no Forex
CAPÍTULO 16 - Como Enviar Dinheiro pra sua Conta na Corretora
CAPÍTULO 17 - A Melhor Explicação sobre Corretoras de Forex
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LINKS IMPORTANTES
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Um grande abraço e fiquem com Deus.
Enéias Nascimento
Forex Trader
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Blz explicou de maneira clara.
ResponderExcluirObrigado amigo Romildo. Forte abraço.
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