Gerenciamento de Risco no Forex - O que você PRECISA saber?

Se tem algo importante no Forex é o gerenciamento de risco (GR). E não só é importante como também é o conhecimento mais essencial que você precisa saber e aplicar se quiser ser lucrativo nesse mercado. Nesse artigo vou explicar em detalhes como entender esse gerenciamento e saber a importância de aplicá-lo.

A partir do momento que alguém entra no mercado Forex e decide ser um trader se depara com inúmeras informações, muitas delas enganosas, alegando que é possível ter ganhos astronômicos em muito pouco tempo, nada mais longe da verdade. E muitas dessas informações nem sequer mencionam o que é gerenciamento de risco, e mesmo se mencionarem, não o fazem da forma correta, não falam do verdadeiro gerenciamento de risco a se usar para ser lucrativo. E eu estou aqui para isso, te mostrar o que realmente é fato nesse assunto crucial a qualquer trader.

POR QUE USAR O GERENCIAMENTO DE RISCO?

Devido à incerteza do mercado, ninguém sabe qual será o resultado de qualquer trade. É impossível saber se o preço de um ativo vai subir ou descer assim que o trade for aberto, não importa o quão "boa" seja a análise. O melhor analista do mundo não tem como aumentar para nem sequer 50,00001% a chance de um trade. Por mais difícil que seja de imaginar, isso é um fato, não importa o que fizermos, as chances de um único trade dar certo é 50%.

Há uma aleatoriedade no resultado de cada operação, e por isso é preciso saber controlar o risco para que você consiga o propósito do GR, explicado a abaixo.

(Se quiser saber mais sobre essa estatística e como lidar com essa situação, veja este artigo)

PARA QUE SERVE O GERENCIAMENTO DE RISCO?

O gerenciamento de risco tem duas funções principais:

1 - Proteção do capital investido

A primeira função do gerenciamento é impedir que seu capital aplicado seja deteriorado de maneira substancial ao longo do tempo. E principalmente no Forex, onde a alavancagem permitida por várias corretoras dá aos traders o poder de trabalhar com volumes de dinheiro bastante elevados, tendo pouco dinheiro como margem. Sem um gerenciamento de risco adequado, o risco de esses traders perderem todo o capital investido é enorme, por isso se torna tão importante saber administrar esse capital da forma correta com o GR.

Ao gerenciar adequadamente o risco, o trader protege seu patrimônio de:

- Flutuações bruscas do mercado;

- Sequências grandes de perdas consecutivas;

- Problemas com slippage e alta liquidez nos preços dos ativos;

- E até de problemas com a corretora que administra seu dinheiro;

Já dizia Warren Buffet: a primeira regra para investir é "Não perder dinheiro", e a segunda regra é "Não esqueça da primeira". Embora no mercado as perdas sejam absolutamente normais, o que ele quis dizer é que você não pode agir de forma imprudente, colocando seu capital em riscos altos e desnecessários.

Operando sem um GR adequado, pode dar tudo certo enquanto estiver indo bem, enquanto as operações forem positivas. Mas quando o Trader passar por um período de perdas sequencias, e olhe que isso é extremamente comum, se não tiver administrado corretamente seu risco,a conta vai sofrer um baque de grandes proporções, e quem sabe até quebrar, algo comum entre os novatos que não gerenciam o risco adequadamente. E é por isso que o GR tem como função primordial a proteção do capital investido.

Como mencionei antes, o movimento dos preços dos ativos é totalmente incerto, ninguém consegue prever para onde ele vai a seguir. Há uma aleatoriedade no resultado de cada trade. Por isso, sabendo que ao 'arriscar' dinheiro você está de fato correndo o risco de perdê-lo, é preciso saber o que fazer para administrar esse risco corretamente, e evitar que essa possível perda não destrua o seu capital investido.

2 - Ser lucrativo apesar das perdas

A segunda função do gerenciamento de risco é justamente fazer o trader ser lucrativo, mesmo que suas operações deem prejuízo.

Ãnn?? Como assim? É possível ganhar dinheiro perdendo dinheiro?

Absolutamente, meu caro. E isso é tão comum no trade como água no rio. Na verdade ganhar dinheiro perdendo dinheiro é o que os melhores traders fazem, e por anos a fio.

Um fato absolutamente verdadeiro é que se você faz trading, inevitavelmente você vai perder alguma vez. E mais frequentemente, você vai perder várias vezes!

O segredo do gerenciamento de risco é ser lucrativo mesmo perdendo várias e várias vezes, e eu mostro como:

Existe algo chamado relação Risco/Recompensa, que é quando você calcula quanto pretende ganhar em relação a cada valor arriscado. Ou seja, para cada 1 dólar que você arrisca, quantos dólares você pretende ganhar na operação

Os melhores traders se destacam porque sempre, e eu digo sempre mesmo, eles buscam ganhar mais do que arriscam. Por exemplo, para cada 1 dólar arriscado em um trade, buscam pelo menos 2 dólares ou mais.

Estatisticamente, se quando você perde, perde pouco, e quando ganha, ganha muito, ainda que tenha vários trades com prejuízo, as operações lucrativas não somente vão cobrir essas perdas, mas também deixar sua conta com saldo positivo.

Veja esse exemplo:

Digamos que um trader tenha uma relação de risco/recompensa de 1/3, ou seja, para cada 1 dólar arriscado ele tente ganhar 3 dólares. E a cada trade ele arrisque 100 dólares. Agora imagine que ao final de 100 trades, esse trader tenha tido prejuízos em 60% deles, mais da metade de operações foram perdas:

Total de trades: 100

Trades negativos: 60

Trades positivos: 40

Valor perdido: 60 * 100 = 6000,00

Valor ganho: 40 * 300 = 12.000,00

Saldo líquido: 6.000,00

Ou seja, o trader ganhou 6000 dólares, mesmo errando 60% dos trades. Isso, meu amigo leitor desse blog, é o segredo de ser lucrativo no Forex

Agora associe isso a alguma estratégia com alto índice de acerto, digamos os 60%, mas agora de ganhos:

Total ganho: 60 * 300 = 18000,00

Total de perdas: 40 * 100 = 4000,00

Total líquido: 14.000,00

Com uma taxa maior de acertos, o lucro será ainda maior, para uma mesma quantidade de trades.

Dependendo da relação risco/recompensa, eis aqui a taxa de acerto mínima que é preciso fazer para ser lucrativo:

1/2 - Bastam 34% de acertos

1/3 - Bastam 26% de acertos

1/4 - Bastam 21% de acertos

Quanto melhor a R/R, menos o trader precisa acertar para ser lucrativo no longo prazo.

Agora a situação se inverte caso se arrisque mais do que se tenta ganhar. Como por exemplo uma relação de risco de 2/1, onde para cada 2 dólares de risco, tenta-se ganhar apenas 1 dólar. Isso dá uma R/R de 0,5, menor que 1, e isso não é saudável. Assim o trader precisa acertar sempre mais do que 67% das vezes, o que é uma taxa de acerto bem difícil de conseguir no mercado.

E quanto mais diminui essa relação, pior fica pro operador.

Deu pra entender agora a importância de saber gerenciar o seu risco?

Veja esse vídeo em que explico também em detalhes sobre essa necessidade de controlar adequadamente seu capital, clique aqui e assista.

O SEU RESULTADO NO MERCADO SERÁ COM BASE EM PROBABILIDADES

Não é possível ser lucrativo no mercado se você não pensar em probabilidades. Os traders mais lucrativos têm essa certeza enraizada em suas mentes, pois, como falei no início, o resultado de cada trade é incerto. Mas, com uma abordagem correta e disciplinada, adotando um gerenciamento de risco eficiente, a probabilidade está a seu favor, apesar de momentos ruins no mercado.

Executar uma mesma estratégia, disciplinadamente, durante uma série de trades considerável, e sabendo gerenciar adequadamente seu risco em cada trade, é o segredo para se vencer essa aleatoriedade, e ter lucros cada vez maiores no trading. Leia esse artigo e descubra porque pensar em probabilidades é uma das chaves do sucesso no trading.

Se você adotar uma relação de Risco/Recompensa, ao longo de vários trades, mesmo tendo perdido alguns, ou mesmo vários, essa vantagem matemática vai colocar seu saldo no positivo, vai melhorar seus lucros no mercado.

Imagine uma moeda, jogada no cara ou coroa, e imagine que se der coroa você ganhará 3 dólares, e se der cara você perderá 1 dólar. Agora imagine que essa moeda seja lançada 2 vezes apenas. Você tem 3 resultados possíveis:

cara/cara = Você perde 2 dólares

cara/coroa = Você perde 1 dólar, mas ganha 3 dólares = 2 dólares de lucro

coroa/coroa = Você tem 6 dólares de lucro.

Em duas das possibilidades você saiu no lucro!

Agora imagine que a moeda seja lançada 10 vezes. É possível que o resultado sejam 10 caras em sequência e você perca 10 dólares? SIM, é possível. A probabilidade de isso acontecer é baixa, mas é perfeitamente possível. Da mesma forma que é possível que sejam 10 coroas em sequência e você lucre 30 dólares.

Mas, estatisticamente, como consideramos uma moeda não viciada nesse exemplo, com 50% de chances de dar cara e 50% de dar coroa, então, ao longo de uma grande série de lançamentos a tendência é que o número de caras e coroas se iguale. E, no longo prazo, com isso acontecendo, o lucro que você ganhou em cada coroa, 3 dólares, vai superar as perdas em cada cara, 1 dólar.

No trading o princípio é o mesmo. Não que o trading COMO UM TODO seja um jogo, pois isso não é verdade, mas cada trade, isoladamente considerado, tem a mesma chance de dar certo ou errado, como o lançamento da moeda.

A VANTAGEM do trading é que os padrões se repetem ao longo do tempo, e com uma abordagem estratégica e disciplinada, após uma grande série de trades, diferentemente dos lançamentos da moeda, é possível ter uma taxa de acerto maior que 50%. E isso atrelado a uma R/R maior que 1 se torna uma ferramenta excelente para aumentar significativamente os resultados de um trader. E esse é o segredo de ser lucrativo no mercado ao longo do tempo, como mencionei.

CONCLUSÃO

Operar no mercado de forma lucrativa é pensar em probabilidades, só isso. O Forex e o trading são simples, não precisamos, nem devemos, complicar esse mercado e essa atividade. Se você é novo no mercado e muito do que disse aqui te deixou com uma pulga atrás da orelha, veja esse manual que tem aqui no blog.

Caso você não acredite no que foi exposto, busque mais informações na internet, procure traders confiáveis e consistentes que podem te afirmar o mesmo que te disse aqui. Mas eu te adianto que quanto antes você colocar essas ideias na sua cabeça, especialmente sobre gerenciamento de risco e relação risco/recompensa, melhor.

Espero ter te ajudado.

Não perca esse vídeo no YouTube sobre como calcular seu risco corretamente a cada operação no Forex.

Deixo aqui meu abraço e o desejo que você tenha as habilidades necessárias para ser um trader de sucesso.

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E se tiver alguma dúvida, não hesite em me contactar ;D

Um grande abraço e fiquem com Deus.

Enéias Nascimento

Forex Trader

AVISO

Atenção: Tudo aqui é apenas didático, e não dá nenhuma indicação de compra ou venda de qualquer ativo. Faça suas operações tomando como base decisões próprias, sempre. Forex é um ambiente de alto risco, onde a alta alavancagem permitida pelas corretoras pode fazer o trader ter grandes perdas. Por isso sempre aja consciente, sabendo gerenciar seu risco.